家計をどう管理すべきか、いくら貯蓄に回すべきか、お客様の家計の問題点を点検し、家計管理の豊富なノウハウをご紹介すると共に、希望の黒字家計を目指せる改善プランを提案します。ライフスタイルに合った予算の立て方や家計管理法、お金の優先順位のつけ方などもアドバイスいたします。

「このくらいの貯金と退職金で足りるかどうか」、「老後の生活費として、いくらくらいを見積もっておけばよいのか」という相談をよくいただきます。お住まいの地域や物価水準、現在の生活水準や老後に希望する生活水準、今後必要となるライフイベント資金などをお伺いしたうえで、お客様一人ひとりにあった設定をご提案いたします。

子供が成長するにつれ教育資金が必要になってきます。現在は一般的に、幼稚園から大学卒業までの費用は約1,000万円～私立理系だと2,000万円超ともいわれています。必要な時期がわかっている教育資金だからこそ計画的に準備することが大切です。いつ、いくら必要か、どのように資金を準備すべきかを把握し、目標額を設定して適切なアドバイスを提供いたします。

各金融機関とも様々な商品がそろっております。借りる側にとって選択肢は増えたものの、どの金融機関で借り入れするのがよいのか頭を悩ませてしまいます。お客様の希望に合わせて長期に安心した返済ができるよう返済のシミュレーションを行います。弊社には住宅ローンアドバイザーも在籍しており、相談者の条件に合わせた最適な住宅ローンを選定するとともに、借入後の繰上返済から早期償還までライフプランに合わせてトータルにサポートいたします。

ファイナンシャルプランニングにおける相続・事業承継設計では、ライフデザイン（生き方）に基づくライフプラン（暮らし方）をベースとし、あなたのライフプラン上のライフイベントと照らし合わせながら検討していきます。また、場合によっては、保険の見直しや老後の資金計画をも含めた検討が必要です。中小企業においては、後継者問題や、税金面とも合わせた検討・対策が必要になります。単なる相続税対策といった部分的なものではなく、法的問題やあなたの残された方への「思い」をも考慮したうえで、トータルにサポートいたします。